Beleggen in converteerbare obligaties

De combinatie van beleggen en converteerbare obligaties heeft het voordeel van een vast rendement over een periode van drie of vijf jaar, waarbij tussentijds de mogelijkheid bestaat om de obligaties om te zetten naar aandelen, waarmee een nog hoger rendement kan worden behaald. Vanzelfsprekend is dit hogere rendement afhankelijk van de conversiekoers.

Met het converteren in aandelen vervalt wel uw vaste rendement, maar u vergroot
de kans om meer risicovol te beleggen zoals bij de professionele belegger en het geeft u tevens de optie om uw aandelen op ieder gewenst moment te verkopen tegen een marktconforme koers. Heeft u geïnvesteerd in een sterk groeiende onderneming dan kan uw aandeel tot ongekende hoogte stijgen.

Rendement
Een converteerbare obligatie geeft u het recht op een jaarlijkse rente tussen 5,5% en 9,5% afhankelijk van het project waarin u investeert. De rente wordt na ieder jaar of per afgesproken periode uitbetaald. Gedurende de looptijd van drie of vijf jaar bestaat de optie om de obligatie om te zetten in aandelen in de betreffende onderneming. Uw recht op rente wordt na conversie het recht op dividend minus de dividenf belasting (ca. 15%).

Zowel uw obligaties als uw aandelen zijn overdraagbaar tegen door u te bepalen prijs. Bij verkoop dient u een verzoek in te dienen bij de beheer organisatie IWM Finance. U ontvangt dan een overdrachtsformulier dat door u als eigenaar en de koper dient te worden ondertekend. Na ontvangst ontvangt u een schriftelijke bevestiging. Uw aanvraag vervalt na twee maanden.

Risico
IWM Finance beschikt als zekerheid in haar functie als STAK over 40% van de aandelen van de betreffende onderneming. Deze aandelen betreffen merendeels cumulatief preferente aandelen, hetgeen betekent dat deze aandelen voorrang hebben ten opzicht van gewone aandelen. De onderneming kan ervoor kiezen uw recht op uitbetaling van dividend maximaal twee jaar aan te houden. Cumulatief betekent dat uw jaarlijks dividend wordt gereserveerd als onderdeel van het Vreemd Vermogen.

IWM Finance heeft daarbij de taak de ontwikkelingen van de onderneming nauwlettend te volgen. U wordt daarbij ieder kwartaal via de IWM Nieuwsbrief geïnformeerd over alle ontwikkelingen.

Zowel obligaties als aandelen blijven een normaal investeringsrisico. Mochten zich bijzondere omstandigheden voordoen, dan wordt u per omgaande geïnformeerd.

Uw belegging valt niet onder toezicht van het AFM tenzij uw investering meer dan €50.000,-
bedraagt.